Ödeme Aktarım Takvimi (Payout Schedule) Nedir?

Mağaza bir kart ödemesi aldığında önce ödeme işleminin sonucu belli olur. Tutar ilgili koşullar sağlandığında ödeme kuruluşunda kullanılabilir bakiyeye geçer. Kuruluş, kullanılabilir bakiyeyi yapılandırılmış takvime göre banka hesabına gönderir. Bankanın parayı hesaba geçirdiği gün de ayrıca kaydedilebilir. Bu nedenle mağazada cuma akşamı başarılı görünen bir satış için bankada cuma günü aynı tutarda bir hareket aramak çoğu zaman eksik bir kontroldür. Tarihler farklı işlemlerin zamanını gösterir.

Örnek bir mağazada aktarım çarşamba günü yapılıyor olsun. Salı akşamı alınan bir ödemenin tutarı perşembe kullanılabilir hâle gelecekse çarşamba gönderilen paraya dahil olmayabilir. Mağazacı eksik sandığı siparişin ödeme kaydını, kullanılabilirlik tarihini ve hangi aktarıma bağlandığını kontrol eder. Aynı müşteriden ikinci kez ödeme almak veya siparişi iptal etmek, takvim farkını çözmek için uygun değildir. Ödeme geçmişinde başarısız bir hareket varsa o kayıt ayrıca değerlendirilir.

Haftanın satış toplamı ile bankaya giden aktarımın birebir aynı olması beklenmez. Aynı dönemde iadeler, işlem masrafları veya önceki dönemden kalan hareketler bulunabilir. Aktarıma ait kalemler ayrı açıldığında o gruptaki net tutarı hangi siparişlerin oluşturduğu görülebilir. Birden fazla para birimi kullanılan mağazada para birimi ve hedef banka hesabı da eşleştirilir. Böylece yalnızca rakam benzerliğinden hareketle başka mağazaya veya başka satış dönemine ait hareket doğru sayılmaz.

Haftalık muhasebe kapanışında banka hesabı mutabakatı yapılırken aktarımın gönderildiği tarih ile ekstreye işlendiği tarih birlikte tutulabilir. Resmî tatil nedeniyle bankada ertesi iş günü görünen bir kalem, ikinci bir gelir kaydı açılmadan izleyen ekstre üzerinden kapatılabilir. Bir ödemenin yanlış mağaza hesabında aranması da bu eşleştirme sırasında fark edilebilir.