Erken Dolandırıcılık Uyarısı (Early Fraud Warning) Nedir?

Bir ödeme satış sırasında başarılı görünmüş ve sipariş hazırlanmış olabilir. Kartı veren kuruluş daha sonra o ödemeyi şüpheli işlem olarak ağa bildirebilir. Ödeme sağlayıcısının ilettiği erken uyarı, mağazanın ilgili ödemeyi bulup incelemesine yardımcı olur. Uyarının varlığı tek başına hesaptan para çekildiğini veya resmî harcama itirazı açıldığını göstermez. Bazı uyarılar işlemden epey sonra ulaşabilir. Bu nedenle olayın bildirim tarihi ve ilk ödeme tarihi birbirinden ayrılır.

Bir mağaza akşam iki hoparlör siparişi almış ve sabah paketleme öncesinde ödemelerden birine ilişkin uyarı görmüş olsun. Ekip sipariş, ödeme referansı, tutar ve gönderi durumunu eşleştirir. Ürün taşıyıcıya verilmemişse inceleme süresince sevk bekletilebilir. Aynı müşterinin başka ödemesi hakkında otomatik hüküm verilmez. Ödeme zaten iade edilmiş veya hakkında itiraz açılmışsa para hareketlerinin güncel durumu ayrıca incelenir. Böylece aynı bedelin iki ayrı yoldan geri ödenmesi önlenebilir.

Destek ekibi uyarının geldiği günü, gönderinin o sıradaki durumunu, kontrol edilen kayıtları ve alınan kararı işlemle ilişkilendirir. Müşteriyle yapılacak yazışmada kesinlikle dolandırıcılık yaptığı şeklinde bir suçlama yerine sipariş ve ödeme bilgilerinin teyidi istenir. Sonraki gün bir itiraz bildirimi gelirse uyarı ile resmî dosya aynı ödeme üzerinden ilişkilendirilebilir. Raporlama sırasında bunları iki ayrı müşteri kaybı olarak saymak, mağazanın risk değerlendirmesini yanlış yönlendirebilir.

Ay sonu raporunda harcama itirazı oranı hesaplanırken seçilen paya hangi olayların dahil olduğu açıkça belirtilir. Henüz resmî dosyaya dönüşmemiş uyarıları gerçek itirazlarla aynı başlıkta toplamak, belirli bir ayın oranını gerçekte olduğundan farklı gösterebilir. Uyarısı olup itiraza dönüşmeyen dosyaların takibi de aynı incelemenin bir parçasıdır.